Tabla de contenido
¿Qué es la norma KYC?
Las políticas KYC (Know Your Customer) se establecen entorno a un proceso de identificación y verificación de la identidad de un cliente en el cual se aplican una serie de controles y comprobaciones para evitar las relaciones comerciales con personas relacionadas con el terrorismo, la corrupción o el blanqueo de …
¿Qué significa conozca a su cliente?
Conozca a su cliente (del inglés «know your customer» o KYC) es el proceso de una empresa que identifica y verifica la identidad de sus clientes. El término también se utiliza para referirse a las regulaciones bancarias y anti-lavado de dinero que rigen estas actividades.
¿Cuál es la pena por lavado de dinero en Estados Unidos?
El lavado de dinero es una trasgresión penal grave que puede acarrear cargos por delito grave en primer grado con una pena máxima de hasta 30 años en prisión.
¿Cómo obtener mi KYC?
KYC: 3 pasos para Conocer a su Cliente
- Establecer la identidad del cliente.
- Entender la naturaleza de las actividades del cliente (el objetivo principal es garantizar que los fondos del cliente provienen de una fuente legítima).
¿Quién es el responsable del conocimiento del cliente?
Conocimiento del cliente: Es obligación de los agentes de valores identificar y conocer a sus clientes, lo cual es necesario no sólo como una herramienta orientada a la prevención del delito de lavado o blanqueo de activos, sino que también un mecanismo de gestión eficaz de los riesgos a los cuales están expuestos.
¿Cuántos años dan de prisión por lavado de dinero?
Se impondrá de cinco a quince años de prisión y mil a cinco mil días multa al que por sí o por interpósita persona realice cualquiera de las siguientes conductas: adquiera, enajene, administre, custodie, cambie, deposite, dé en garantía, invierta, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia …
¿Cómo elegir un corredor de bolsa?
Los principales factores a considerar al elegir un corredor de bolsa son los siguientes: En primer lugar, debe verificarse si el agente cuenta con autorización para operar. Un indicador clave son los resultados que obtuvo el agente para otros inversionistas. Esto, tomando en cuenta que en un corto plazo el mercado financiero puede sufrir pérdidas.
¿Cuál es la función de un corredor?
Su función principal es contactar a compradores y vendedores de activos mobiliarios. En otras palabras, el corredor es un nexo entre la oferta y la demanda en el mercado de valores. Así, las personas comunes pueden colocar su dinero en grandes empresas y/o proyectos. Esto, aunque no cuenten con conocimientos especializados en bolsa.
¿Qué hace un agente de bolsa?
El trabajo del agente no se limita a lo operativo, sino que implica asesoría permanente. Todo sea dicho, la ley respecto a la actuación y supervisión de los corredores de bolsa, puede cambiar entre países. Por ejemplo, en España la CNMV prohíbe cobrar honorarios o comisiones diferentes a las que cobra la empresa para la que trabajan.