¿Qué es el fraude bancario?
El fraude bancario es una de las principales actividades delictivas en el mundo. Este delito junto al blanqueo de capitales es una de las principales preocupaciones de las autoridades en todo el mundo.
¿Cuál es el papel de la tecnología en la lucha contra el fraude bancario?
En la lucha contra el fraude bancario tienen un rol muy especial debido a que esta tecnología puede marcar la diferencia en la efectividad de la detección y la prevención de estos delitos.
¿Qué hacen las entidades bancarias para proteger los datos personales de los clientes?
Las entidades bancarias asumen la vigilancia y control de proteger los datos personales de los clientes, evitando el acceso no consentido de terceros. Además, deberán adoptar filtros adicionales de seguridad destinados a la detección de ordenes irregulares.
¿Cuáles son las responsabilidades de las entidades bancarias?
Según el artículo 32 de la Ley de Servicios de Pago, las entidades bancarias estarán exentas de responsabilidad cuando éstas demuestren que el cliente actuó de forma fraudulenta o con negligencia grave en la custodia de sus claves y contraseñas o no hubiese comunicado el pago no autorizado en el momento que conoció la incidencia.
¿Cómo acabar con el secreto bancario?
Acabar con el secreto bancario es una misión que persiguen la mayoría de los países, pero es un proceso largo, difícil y se antoja que imposible. El fraude fiscal se seguirá produciendo aunque ya no a la luz del día y con el descaro con el que se venía produciendo.
¿Qué ley regula el secreto bancario?
En España está regulado por la ley del 22 de noviembre de 2002, en su disposición adicional decimoséptima. Esto es lo que dice la ley en España acerca del secreto bancario:
¿Qué debo hacer en caso de fraude?
¿Qué debo hacer en caso de fraude? Cuando ocurre un fraude, el usuario deberá informar de ello al banco, y la institución deberá restituir en los 5 días hábiles siguientes, hasta 35 UF, equivalente a $1 millón de pesos. De ser superior a eso el monto sustraído, la entidad financiera tendrá 7 días hábiles para efectuar la restitución.
¿Cómo presentar una reclamación ante el Banco de España?
En caso de que la entidad bancaria rechazase la reclamación, se podrá presentar una reclamación ante el Banco de España, siempre que esté la entidad que se encarga de supervisar la actividad de dicho banco. ¿Cómo presentar la demanda ante los Tribunales de Justicia?
¿Cuándo se deben cancelar los cargos fraudulentos?
Los cargos fraudulentos también se deben disputar o cancelar tan pronto como se detecten.