Tabla de contenido
¿Cuántas EAF hay en España?
A lo largo de algo más de un decenio, la CNMV ha autorizado un total de 238 EAF. A mediados de febrero de 2021, un centenar (el 42,02\%) han causado baja en el registro de la CNMV.
¿Cuántos agentes financieros hay en España?
Ya son más de 7.200 el total de agentes financieros registrados en el Banco de España y la CNMV. El número de agentes financieros sigue creciendo en nuestro mercado y lo hace con mayor fuerza cuanto más se consolida la tendencia al cierre de oficinas bancarias.
¿Qué es el asesoramiento en materia de inversión?
Asesoramiento en materia de inversión. El asesoramiento en materia de inversión, consiste en ofrecer recomendaciones personalizadas sobre productos. Este servicio es recomendable para los inversores que quieren tomar sus propias decisiones de inversión pero con el apoyo y asesoramiento experto de asesores financieros.
¿Cuáles son los derechos de los asesores en inversiones?
Por último, los asesores en inversiones, tendrán prohibido recibir en depósito en administración o custodia, o en garantía por cuenta de terceros, dinero o valores que pertenezcan a sus clientes, ya sea directamente de éstos o provenientes de las cuentas que les manejen, salvo tratándose de las remuneraciones por la prestación de sus servicios.
¿Cómo contratar el producto más adecuado para mi inversor?
Si el inversor decide contratar el producto que ha resultado más adecuado para él en ese momento, la entidad deberá entregarle una copia por escrito o en soporte duradero de la descripción de cómo se ajusta la recomendación realizada a las características y objetivos del inversor.
¿Cómo asesorar a una entidad?
Al asesorarle, su entidad debe recomendarle los productos que mejor se ajusten a su situación personal, para lo cual tendrá que analizar sus conocimientos y experiencia previos así como sus objetivos de inversión y su situación financiera. El conjunto de preguntas que le harán para obtener esta información se llama test de idoneidad.