¿Cuándo se puede romper el secreto bancario?
Las excepciones al secreto bancario, contenidas en este artículo, son respecto de: (1) el titular o de quien haya sido facultado expresamente por éste; (2) los Tribunales de Justicia en las causas civiles o criminales seguidas contra el titular; (3) el Ministerio Público, en sus investigaciones, previa autorización …
¿Qué incluye el secreto bancario?
El secreto bancario obliga a las instituciones financieras a cuidar los datos personales que le son concedidos y a no revelarlos a terceros.
¿Qué información pasan los bancos a Hacienda?
La entidad financiera informará de las personas que llevan a cabo las operaciones, la cuantía y también el número de cuenta y sus titulares. Estos datos no sólo serán accesibles por la Hacienda española. En realidad cualquier estado comunitario podrá cruzar la información que posee sobre residentes en el extranjero.
¿Qué es una cuenta de cliente?
Clientes es la cuenta en la que se registran las ventas de mercancías a crédito , es decir, aquellas que están pendientes de cobro. Su saldo es deudor y representa las deudas a favor de la empresa asociadas a las ventas de mercancías a crédito. Es una cuenta de activo circulante. Esta cuenta siempre se inicia con un cargo, es decir,
¿Cuáles son las obligaciones del cliente bancario para solicitar una tarjeta de crédito?
Por ejemplo, es una obligación del cliente bancario proporcionar datos veraces y reales cuando solicita una tarjeta de crédito para que la entidad pueda valorar su capacidad de endeudamiento y así determinar el importe que a conceder en la línea de crédito.
¿Dónde están publicados los derechos y obligaciones del cliente bancario?
Los derechos y obligaciones del cliente bancario están publicados en la web del Banco de España, por lo que cualquier persona puede consultarlos cuando lo desee. Se puede acceder a la versión resumida, en el Portal del Cliente Bancario del Banco de España, o a la versión completa incluida en la norma correspondiente.
¿Cuál es la diferencia entre una cuenta de clientes y una cuenta del pasivo?
Se trata de una cuenta del pasivo, mientras que la cuenta de clientes pertenece al activo circulante, porque se espera que el cobro entre en algún momento a cambio de la mercancía que ya salió. La cuenta de clientes en detalle Tal como indica el PGC, estas cuentas pertenecen al grupo 4 Acreedores y Deudorespor operaciones de tráfico.