Tabla de contenido
¿Cómo evaluar el cumplimiento?
Evaluar el programa de cumplimiento implica conocer el contexto y el alcance de la organización y comprobar si, con respecto a ello, el programa se encuentra bien diseñado y funciona en la práctica. Y esto se ha de hacer mediante un examen exhaustivo de las metodologías, los procesos y los documentos del sistema.
¿Qué son los riesgos de incumplimiento?
El riesgo de cumplimiento normativo se define como la posibilidad de incurrir en sanciones legales o adminis- trativas, pérdidas financieras significativas o pérdidas de reputación por incumplimiento de leyes, regulaciones, normas internas y códigos de conducta aplicables a la actividad bancaria.
¿Cómo evaluar el cumplimiento de los requisitos legales?
Para hacer la evaluación de requisitos legales se hará una revisión a las actividades relacionadas en el registro MATRIZ DE NORMATIVIDAD AMBIENTAL con el fin de verificar si hay o no cumplimiento al requisito legal, de igual manera se hará la verificación de la vigencia de las licencias y permisos ambientales …
¿Cómo hacer un indicador de cumplimiento?
Los pasos a seguir para implementar indicadores de desempeño.
- Definir objetivos. Precisar las metas a alcanzar debe ser el primer paso a tomar.
- Fijar el proceso a seguir.
- Introducir mecanismos de seguimiento.
- Evaluaciones.
¿Cuáles son los riesgos de cumplimiento de una empresa?
Por tanto, el riesgo de cumplimiento puede definirse como el riesgo de perjudicar el modelo de negocio, la reputación o las condiciones financieras de una entidad por no estar al nivel requerido por las normas, las políticas y los estándares internos, así como por las expectativas de clientes, empleados y la sociedad …
¿Qué es el riesgo normativo?
Definición de riesgo legal directa. Es la posibilidad de incurrir en pérdidas, debido al incumplimiento (o imperfección) de la legislación que afecta a los contratos financieros, o la imposibilidad de exigir el cumplimiento del contrato legalmente.
¿Cuál es el nivel de riesgo de incumplimiento?
El nivel de riesgo de incumplimiento depende principalmente de la capacidad del prestatario; es decir, la capacidad del prestatario para hacer los pagos de su deuda a tiempo. La capacidad de un prestatario está influenciada por muchos factores, que se analizan a continuación. 1. Salud financiera del deudor
¿Qué es la fraude en la evaluación de riesgos?
Considera la posibilidad de fraude en la evaluación de riesgos © 2015 Galaz, Yamazaki, Ruiz Urquiza, S.C. ¿Qué es fraude? Fraude es engañar o aprovecharse del error de una persona de manera intencionada para hacerse ilícitamente de alguna cosa o alcanzar un lucro indebido.
¿Cuál es el perfil de riesgo de una empresa?
• Una compañía necesita asegurarse que entiende el riesgo inherente y que ha administrado el mismo de forma tal que se encuentre dentro de su perfil de riesgo (Apetito de Riesgo), es decir que acepta la vulnerabilidad. © 2015 Galaz, Yamazaki, Ruiz Urquiza, S.C.
¿Qué son los indicadores clave de riesgos?
• Los indicadores clave de riesgos representan medidas que indican la presencia potencial, estado o tendencia de una condición de riesgo • Cuando son diseñadas y utilizadas correctamente, las métricas de riesgos tienen un valor predictivo y pueden actuar como alertas tempranas para permitir acciones anticipadas