¿Qué tan legales son las aplicaciones de préstamos?
De acuerdo al Consejo Ciudadano de Seguridad, este tipo de apps incurren en delitos como daño a la imagen, daño moral, daño a la privacidad, así como daño a las instituciones. Cada año se reportan 10.4 millones de tentativas de fraude y extorsión, de las cuales, el 92\% son por vía celular.
¿Cómo hacer legal un préstamo de dinero?
Para que un préstamo entre particulares sea cien por cien legal debe formalizarse correctamente….Por ejemplo:
- Datos personales y DNI de la persona que presta el dinero.
- Datos personales y DNI de la persona que recibe el dinero prestado.
- Importe del préstamo.
- Plazo de devolución del mismo.
- Tipo de interés.
¿Qué es un préstamo abusivo?
Cualquier préstamo a un interés superior al 10\% puede ser considerado Abusivo, o que indique que un año tiene 360 días (para calcular el TAE). Es abusivo prestar a más de 2,5 veces el valor del dinero (actualmente el 4\%, con lo cual 4\%X2,5= 10\%).
¿Qué son los intereses abusivos en préstamos personales?
Los intereses abusivos en préstamos personales es un tema candente en la opinión pública. Se considera que en muchos casos el tipo de interés aplicable es desmesurado y se llegan a cobrar valores que están fuera de los índices normales del mercado.
¿Cómo saber si un préstamo al consumo tiene un tipo de interés abusivo?
En caso de considerarse que el préstamo al consumo tiene un tipo de interés abusivo se puede acudir a reclamar a los Tribunales de Justicia la nulidad del mismo. Para saber si el tipo de interés fijado en un préstamo al consumo, llamado interés remuneratorio, es o no abusivo, habrá que examinar si el mismo puede ser o no usurario.
¿Qué es el interés de demora abusivo en préstamo hipotecario?
Interés de demora abusivo en préstamo hipotecario En los préstamos hipotecarios se ha seguido el mismo criterio que en los personales. El interés moratorio en una hipoteca será abusivo si excede en dos puntos a los intereses remuneratorios pactados. Esta doctrina se fija en Sentencia del Tribunal Supremo 2401/2016, 3 de junio por: